كيف يفكر المحتالون: علامات التحذير وراء كل عملية احتيال

تغيّر عمليات الاحتيال أزياءها كل شهر، من الطرود المزيفة إلى الاستثمارات المزيفة، لكن الحيل الكامنة تحتها لا تكاد تتغير. تعلّم النمط مرة واحدة، وستعرفه في أي شكل يظهر.

شاهد ملخص الدقيقة الواحدة (بالإنجليزية)

شاهد الدليل المصوّر الكامل لهذه الوحدة (بالإنجليزية)

العلامات الأربع (FTC)

• الانتحال: يتظاهر المحتالون بأنهم من جهة تعرفها، مثل بنكك، أو الشرطة، أو شركة توصيل، أو استوديو ألعاب، أو علامة تجارية معروفة.
• مشكلة أو جائزة: يقولون إن هناك مشكلة (بطاقتك موقوفة، عليك غرامة، سيُغلق حسابك) أو جائزة (ربحت هاتفًا، أو هدية في مسابقة، أو رحلة مجانية).
• الضغط: يدفعونك إلى التصرف فورًا، قبل أن يتسنى لك التفكير أو سؤال أحد.
• الدفع: يطلبون منك الدفع بطريقة محددة، عادة طريقة يصعب تتبّعها أو استرجاعها.
• إن انطبقت على رسالة ولو علامتان من هذه العلامات، فتعامل معها على أنها احتيال حتى تثبت العكس باستخدام بيانات اتصال وجدتها بنفسك.

الأزرار العاطفية التي يضغطون عليها

• يذكر المركز الوطني للأمن السيبراني البريطاني (NCSC) خمسة محفّزات: السلطة (انتحال صفة بنك أو طبيب أو جهة حكومية)، والاستعجال («خلال 24 ساعة»)، والعاطفة (الذعر أو الخوف أو الأمل أو الفضول)، والندرة (تذاكر أو أموال أو عروض قليلة)، والأحداث الجارية (الأخبار، والمناسبات الكبرى، وموسم الضرائب).
• في الإمارات، كثيرًا ما تستعير رسائل الاحتيال أسماء حقيقية: الشرطة، والمصرف المركزي، وشركات التوصيل، والبنوك المعروفة. وقد حذّر مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي من أنه لا يتواصل مع الناس أبدًا ليخبرهم بأن بطاقتهم موقوفة.
• العاطفة القوية إشارة إلى أن تبطئ. إن جعلت رسالةٌ قلبك يخفق بقوة، فضع الهاتف جانبًا خمس دقائق قبل أن تفعل أي شيء.
• ويدرس المحتالون أيضًا ما تنشره. موسم الامتحانات، أو هاتف جديد، أو إجازة، أو البحث عن عمل بدوام جزئي، كلها تمنحهم قصة يستخدمونها.

طرق دفع ينبغي أن تُطلق الإنذار

• تقول لجنة التجارة الفيدرالية الأمريكية (FTC): لا تدفع أبدًا لأي شخص يصرّ على العملات المشفرة، أو خدمة تحويل برقي، أو تطبيق دفع، أو بطاقة هدايا. فالجهات النزيهة لا تطلب هذه الطرق.
• لا تودِع أبدًا شيكًا أو تستلم مالًا ثم تعيد جزءًا منه إلى شخص ما. هذه حيلة كلاسيكية تُستخدم في احتيال الدفع الزائد واحتيال الوظائف (FTC).
• لا تنقل المال أبدًا إلى «حساب آمن» لأن أحدًا طلب منك ذلك. وتعدّ حملة Take Five هذا علامة تحذير على الاحتيال.
• إن طلب منك أحد رمز تحقق لمرة واحدة (OTP)، أو كلمة مرور، أو رقمًا سريًا (PIN)، فتوقف. فحملة Take Five والبنوك في الإمارات تعدّ هذا من أوضح علامات الاحتيال.

العادة التي تهزم كل احتيال تقريبًا: توقّف، شكّك، احمِ

• توقّف: خذ لحظة للتفكير قبل أن تتخلى عن أموالك أو معلوماتك (Take Five).
• شكّك: اسأل نفسك: «هل يمكن أن يكون هذا مزيفًا؟» لا بأس أن ترفض أي طلب أو تتجاهله، حتى لو بدا أنه صادر عن جهة رسمية.
• احمِ: إن ظننت أنك تعرضت للاحتيال، فاتصل ببنكك فورًا وأبلغ الشرطة.
• تحقّق بشكل مستقل: لا تستخدم الرابط أو الرقم الوارد في الرسالة. ابحث بنفسك عن الموقع الرسمي أو الرقم المكتوب على ظهر بطاقتك (FTC، NCSC).
• تحدّث مع شخص تثق به قبل أن تتصرف. توصي لجنة التجارة الفيدرالية بأن تخبر صديقًا أو أحد أفراد عائلتك بما يحدث قبل أن تفعل أي شيء آخر.

لماذا يقع الأذكياء في الفخ أيضًا

• صُمّمت عمليات الاحتيال لتعمل على المشاعر الإنسانية العادية، لا على نقص الذكاء، ولهذا يركّز المركز الوطني للأمن السيبراني على المحفّزات العاطفية لا على الحيل التقنية.
• كثيرًا ما يتواصل المحتالون مع آلاف الأشخاص دفعة واحدة. ويكفيهم أن تصل الرسالة في اللحظة المناسبة لشخص واحد، كمن ينتظر طردًا فعلًا.
• كونك مستهدفًا ليس علامة على أنك أخطأت. المهارة هي أن تتعرف على النمط وتتوقف، وهي تصبح أسهل مع الممارسة.